Инвестиции в ПАММ-счета. Как правильно выбрать ПАММ-счет для заработка на Форекс?

Финансовый инструмент инвестирования на рынке FOREX, известный как ПАММ-счета, является относительно новым явлением за рубежом, появившимся в 2006 году, а в России - в 2008. Вначале это явление было встречено скептически, как и все новые вещи на рынке. Новички рынка Форекс относились к ПАММ-счетам, как к сомнительному инструменту инвестирования. Однако, в течение более чем десяти лет ситуация изменилась кардинально и сегодня ПАММ-счета являются одной из самых востребованных услуг среди начинающих и среднего уровня трейдеров на рынке Форекс. Это происходит из-за удобства инвестирования и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Изначально ПАММ-счета не предлагались всеми форекс-брокерами, но в связи со существенным ростом спроса на этот инструмент, его стало возможным подключить практически в любой брокерской компании.

ПАММ-счеты – это счета, где инвесторы вкладывают свои деньги под управлением трейдера на рынке FOREX. Аббревиатура «PAMM» расшифровывается как «Percentage Allocation Management Module». На русский язык этот термин переводится как «модуль управления процентным распределением». Суть ПАММ-счета заключается в том, что прибыль и убытки распределяются между всеми участниками счета. Трейдер, управляющий ПАММ-счетом, принимает решения по транзакциям на рынке FOREX.

По своей функциональности ПАММ-счет можно сравнить с паями в ПИФах, а по сути – с доверительным управлением денежными средствами.

Пример работы ПАММ-счета на рынке FOREX: Опытный и успешный трейдер решил создать персональный ПАММ-счет на выбранной им площадке, вложив $10 000 собственных средств. Он опубликовал открытое соглашение (оферту), где указал условия присоединения инвесторов к его счету. В оферте были описаны следующие условия: процентное распределение прибыли и убытков, минимальный срок инвестирования и штраф за досрочный вывод денежных средств. Трейдер увеличивал вложенный капитал на 22% в месяц.

Двое человек из разных городов и стран – начинающий трейдер и простой инвестор – присоединились к ПАММ-счету этого трейдера. Новичок вложил $4 000, а другой инвестор – $6 000. В итоге управляемый капитал счета составил $20 000.

При успешной торговле трейдер преумножил ПАММ-счет на 15%, и средства с него распределились пропорционально долям, вложенным каждым участником счета. Если трейдер получил $1 500, новичок получил $360, а другой инвестор – $540. В результате управляющий заработал дополнительно $600, а инвесторы получили по 9% за месяц.

При неудачной торговле трейдер понес убыток в размере 10% за месяц. В этом случае новичок потерял $400, другой инвестор – $600, а управляющий – $1 000. При этом управляющий не будет получать прибыль, пока балансы инвесторов не вернутся на первоначальный уровень.

Приведенная иллюстрация показывает, что управляющему трейдеру выгодно, когда инвесторы в ПАММ-счете зарабатывают, и не выгодно, когда они теряют свои деньги. Мотивация управляющего очевидна: ему выгодно обеспечивать приемлемый уровень прибыльности, иначе он потеряет деньги, репутацию и клиентов. В результате, ПАММ-счеты становятся все более популярными среди инвесторов.

Доходность ПАММ-счетов: где и как ее наблюдать

Практически все инвестиции в ПАММ-счетах являются открытыми и доступными для публичного наблюдения (конфиденциальность ограничивается только личными данными). На специализированных сайтах форекс-брокеров или на независимых ресурсах можно отслеживать доходность торговых операций трейдеров, работающих на ПАММ-счетах. Рейтинг ПАММ-счетов на таких площадках обновляется ежедневно и может быть доступен в режиме онлайн.

Помимо доходности за определенный период, рейтинг ПАММ-счетов на специализированных площадках учитывает следующие факторы:

• длительность существования ПАММ-счета (дата создания);
• объемы инвестиций управляющего трейдера (размер капитала);
• максимальная просадка в истории торговли;
• минимальное количество инвестиций, необходимых для присоединения к данному счету и другие факторы.

Рейтинг ПАММ-счетов обычно автоматически сортируется по доходности, но некоторые сайты предлагают возможность гибкой настройки списка счетов с помощью различных фильтров и параметров.

Непрерывная открытая статистика доходности и других параметров ПАММ-счетов позволяет осуществлять детальный мониторинг данного финансового инструмента, что дает возможность выбрать оптимальный вариант для инвестирования.

Как правильно выбрать ПАММ-счет: советы для новичков

Для тех инвесторов, кто только начинает свой путь в мире ПАММ-счетов, очень важно знать, как правильно выбрать счет для инвестирования. Это может быть непростой выбор, но руководствуясь несколькими простыми советами, можно избежать многих ошибок.

Первоначально, необходимо понимать, что анализировать динамику ПАММ-счета за период от одного до трех месяцев не имеет смысла. Для того чтобы оценить рыночную стратегию управляющего, необходимо рассматривать его торговлю не менее чем за полгода.

Второй важный параметр, это средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета, которая должна составлять не менее чем 10-20%.

Третий показатель, который нужно учитывать, это отношение сделок, приносящих доход, к убыточным, которое должно составлять не менее 60/40%.

Четвертая вещь, на которую необходимо обратить внимание, это размер приемлемого убытка, который не должен превышать 5% от размера ПАММ-счета.

Пятый момент, это рискованность поведения трейдера, которую можно вычислить, относя число открытых лотов (контрактов) за сделку (ордер) к размеру ПАММ-счета. Стратегически неправильно выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000.

Шестой совет, если вы не знакомы с управляющим трейдером и можете информироваться о его опыте на Форекс только по ПАММ-счету, лучше выбирать счета, которые работают на реальной наличности более года.

Седьмой момент - оптимальным сроком инвестирования является период более полугода, за это время можно получить хороший результат.

Наконец, при выборе ПАММ-счета необходимо предпочитать надежные, ответственные и авторитетные ПАММ-площадки, где у вас не будет проблем с вводом/выводом денежных средств, а также вы получите высокий сервис информационно-технической поддержки.

Кроме того, не следует забывать о методах снижения рисков, включая определение максимально допустимого процента убытков (для новичков - не более 30%), числа убыточных сделок подряд (не более шести), количества участников ПАММ-счета и так далее.

Наконец, важно подчеркнуть, что при инвестировании в ПАММ-счета инвестор принимает на себя все риски за выбор счета, допустимой доходности, срока инвестирования, условий оферты и т.д. Инвестор сам контролирует свой ПАММ-счет и может покинуть его в любой момент, если он перестанет быть выгодным.

Но не забывайте, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед совершением сделок необходимо ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Фото: freepik.com